Hoe om te begin `n Money Transfer Service

Geld dienste besighede speel `n belangrike rol in die verskaffing van finansiële dienste aan mense wat nie bankrekeninge in die Verenigde State. MSBs in staat is om geld bestellings, reisigerstjeks, check wisseling, valuta en binnelandse draad geld oordragte te voorsien. Federale wet vereis dat MSBs ook moet voldoen aan die staat wette. Elke staat het sekere lisensie vereistes en registrasie, dokumentasie en rekordhouding prosedures. Daarbenewens is daar binding vereistes en beperkings op wat om te doen met die fondse voor uitbetaling.

Inkorporeer jou besigheid. Kontak jou sekretaresse van die kantoor staat se en laai die nodige vorms aan jou besigheid inkorporeer. Kry `n identifikasie indiensneming nommer (EIN) van die Internal Revenue Service, sodat jy `n bankrekening kan oopmaak.

Aflaai Form 107 van die Finansiële Misdade Enforcement Network se webwerf, fincen.gov, en jou maatskappy te registreer as `n MSB. Die netwerk is deel van die Tesourie Departement Amerikaanse.

Huur `n voldoeningsbeampte. Hierdie persoon sal deurlopende verantwoordelikheid vir die behoud van jou MSB voldoen aan al die federale en nasionale regulasies. Hy moet die gesag om toesig te hou oor al die nuwe rekeninge, lei die personeel om te weet wat om te kyk vir in geldwassery-aktiwiteite en hou die bedrywighede prosedures huidige hê.

Ontwikkel `n operasies handleiding. Jou MSB moet skriftelike beleid en prosedures om daaglikse aktiwiteite uit te voer. Die handleiding moet gebaseer wees op `n skriftelike assessering van risiko`s vir die MSB en moet aangepas word om die besigheid. Die handleiding moet bestaan ​​uit prosedures vir die dokumentasie van transaksie aktiwiteite, die insameling van identifikasie kliënt, die handhawing van rekords, buitelandse valuta verslagdoening en verdagte aktiwiteite verslagdoening, asook prosedures vir voortgesette opleiding.

Begin reklame. Advertensieborde, koerant advertensies en die Internet is `n uitstekende plekke om te adverteer jou geld oordrag besigheid. Ontwikkel `n webwerf wat is gebruikers vriendelik en het `n sterk sekuriteit stelsel gebou in dit. Dit sal verhoed dat ongemagtigde gebruikers van die inbraak in jou kliënt databasis.