Bank Compliance Programme

`N Bank nakoming program is die metode wat `n bank gebruik om te hou by al die toepaslike regulasies, reëls en wette. Elke bank is verantwoordelik vir die ontwikkeling van `n gesonde en veilige nakoming program wat rekening hou met die risiko`s wat betrokke is vir die beskerming van kliënte, reputasie, die bank se werknemers en algehele besigheid pogings. Banke aanstel bestuur-vlak nakomingsbeamptes ten einde nakoming beleid en prosedures, te monitor en toets programme, trein werknemers te ontwikkel, lewer advies, verslag resultate en hanteer die algemene bestuur van die departement voldoen.

Die hoof voldoeningsbeampte is verantwoordelik vir die ontwikkeling van beleid en prosedures wat in ooreenstemming met wetlike en regulerende riglyne vir alle aspekte van die besigheid van die bank se. Byvoorbeeld, moet voldoen verbruiker regulasies wat handel oor waarheid in spaar- en uitleen opgestel word en deur die raad van direkteure van die bank goedgekeur. Hierdie beleide en prosedures moet in die workflow van die bank word opgeneem.

Nakomingsbeamptes moet gereeld geskeduleer nakoming resensies te doen ten einde die doeltreffendheid van die nakoming beleid en prosedures te monitor en om die kol seker te maak dat hulle agtervolg word. Byvoorbeeld, Regulasie J, wat handel oor die tydraamwerke vir check skoonmaak, moet getoets word ten einde te verseker dat die korrekte bedrag van die skoonmaak van dae word aan elke tjek.

Die departement nakoming moet alle werknemers van die bank te voorsien met voldoende en effektiewe opleiding met betrekking tot alle beleide en prosedures van die bank. Elke werknemer moet getoets word vir `n omvattende begrip. Sommige beleid en prosedures toetsing, soos met betrekking tot die "bank geheimhouding Wet" en die "Geldwassery Wet," moet plaasvind op `n jaarlikse grondslag.

Gedurende die loop van enige een dag, baie nakoming vrae ontstaan ​​as gevolg van die werknemers van ander departemente binne die bank. Die departement nakoming is belas met die verantwoordelikheid van die gee van advies met betrekking tot al die vrae van die nakoming beheer en toepassing.

Die nakomingsbeamptes van `n bank moet verslae na ander dele van die bank oor die resultate van die nakoming resensies en opleiding te verskaf. Hulle moet ook veranderinge in die wette wat lei tot wysigings beleid en nuwe beleide ontwikkel in ooreenstemming met nuwe wetgewing aan te meld. Alle veranderinge aan die nakoming program van die bank moet skoongemaak word deur en deur die direksie goedgekeur.

Die hoof voldoeningsbeampte moet die nakoming personeel onder sy beheer te bestuur ten einde voorsiening te maak vir voldoende dekking van al die nakoming program funksies insluitend die doel van veiligheid en gesondheid met betrekking tot bank regulasies.