Wat lisensie is nodig om te verkoop Life Insurance & Finansiële Instrumente?

Wanneer jy dink oor toetrede tot die finansiële dienste maatskappy, sal jy nodig het om `n lisensie. Verskillende finansiële produkte vereis verskillende lisensies. As jy nie die regte lisensie vir die produk wat jy wil verkoop het, kon jy beboet word of andersins verhinder verkoop of die maak van aanbevelings oor die finansiële produk ter sprake.

Lewe en Health Insurance

Lewensversekering lisensies vereis in elke staat voor jy aanbied of `n aanbeveling aan `n lewe versekeringspolis te koop of te verkoop. Dieselfde lisensie gebruik vir lewensversekering is ook gebruik vir die gesondheid versekering. Jy moet `n staat eksamen te slaag en het jou vingerafdrukke wat ingesamel is deur die staat voordat hulle jou sal `n lisensie uitreik. Elke twee jaar moet jy recertify vir jou lisensie en voltooi `n minimum van 15 krediet uur van voortgesette onderwys. Jy moet ook `n toestand gemonitor voortgesette onderwys toets.

Veranderlike Lewensversekering en veranderlike-annuïteite

Veranderlike lewensversekering kombineer aspekte van `n belegging in effektetrusts saam met aspekte van tradisionele lewensversekering. Om hierdie rede, sal jy ten minste `n reeks 6 lisensie moet veranderlike kontrakte soos veranderlike lewensversekering en veranderlike-annuïteite verkoop. In teenstelling met die lewensversekering lisensie, moet jy kwartaallikse firma element opleiding by te woon om jou lisensie te hou en slaag `n voortgesette onderwys toets.

Onderlinge fondse

Onderlinge fondse vereis beide `n reeks 6 en reeks 63 lisensie. Onderlinge fondse is `n versameling van aandele, en soms effekte, wat `n gemeenskaplike beleggingsdoelwit te deel. Hierdie beleggings is afgeleide beleggings omdat hulle nie individuele aandele of effekte verteenwoordig en hulle nie deur jou direk beheer. In plaas daarvan, hulle is versamelings van bates bestuur word deur `n fondsbestuurder wat aktief die ingeboude beleggings kan handel of net "te koop en te hou" (ook bekend as passiewe beleggings) die beleggings. Soos die reeks 63, moet jy kwartaallikse firma element opleidingsessies by te woon en te slaag voortgesette onderwys eksamens by hierdie sessies.

Aandele en effekte

Verkoop aandele en effekte vereis `n reeks 7 lisensie. `N Reeks 7 lisensie is lisensie `n aandelemakelaar se. Met hierdie, kan jy aanbevelings oor wat voorraad of verband te koop maak. Jy optree as die verkoopspersoon die belegging direk verkoop aan jou kliënte. Die reeks 7 lisensie het sy eie aparte voortgesette onderwys vereistes, sowel as eksamen vereistes. Dit sal opgemerk word dat terwyl `n reeks 7 lisensie is nodig om aandele en effekte te verkoop, is dit eintlik kan jy alle vorme van belegging produkte verkoop nie, behalwe versekering.