Hoe lank dink jy studeer om `n finansiële adviseur te word?

Finansiële adviseurs gelisensieer finansiële professionele mense wat help kliënte te voldoen hul belegging en ander finansiële doelwitte te bereik. Finansiële adviseurs aanbeveel beleggings soos aandele en effekte, dus in die eerste plek dien as finansiële dienste verteenwoordigers. Hulle kan ook help gesinne te vestig begrotings, koop lewensversekering produkte en die opstel van trusts, wanneer dit nodig is. Die lengte van tyd wat jy moet bestudeer om `n finansiële adviseur te wees uiteindelik hang af van jou agtergrond.

onderwys

Die meeste maatskappye in die veld van finansiële dienste vereis of ten minste voorkeur gee aan aansoekers met `n BA-graad oor diegene wat geen graad. `n Baccalaureusgraad bied jou met `n wye verskeidenheid van wiskunde, kommunikasie en analitiese vaardighede wat werkgewers in hierdie gebied oor die algemeen beskou waardevolle wees. Watter mate jy streef en op pad na besig om `n finansiële adviseur is uiteindelik aan jou, maar met `n agtergrond in die ekonomie, finansies of besigheid kan nuttig wees. Aangesien die meeste baccalaureusgrade neem sowat vier jaar neem om te voltooi, sal dit die minimum tyd wat nodig is om te studeer om `n finansiële adviseur te word, tensy jy reeds jou kollege-onderwys voltooi wees.

lisensiëring

Sodra jy aansoek doen om `n finansiële adviseur geword en ontvang `n aanbod van indiensneming, kan jy in aanmerking te kom kry om op te sit vir die Series 7 en Series 66 lisensie eksamen. Die voormalige is die nasionale lisensie eksamen vereis deur die finansiële bedryf Reguleringsowerheid, of FINRA. Die eksamen is `n omvattende toets van alle aspekte van die finansiële dienste bedryf, saam met sy reëls en regulasies. Die reeks 66 eksamen kwalifiseer jy vir die praktyk as `n finansiële adviseur in jou toestand. Jy kan begin met die studie vir hierdie voor jy klaar kollege, maar dit is waarskynlik dat jy sal nodig hê om `n paar maande van voltydse studie en voorbereiding in die aanloop tot die eksamen te hê, so dit kan nie moontlik wees om so terwyl doen in die kollege. Sommige finansiële dienste maatskappye sal jy betaal om voltyds in die aanloop tot die eksamen te bestudeer. Dit neem ongeveer vier maande.

opleiding

Selfs al is jy jou lisensie eksamens slaag nie, mag jy nie heeltemal gereed is om op jou eie uit te stel as `n finansiële adviseur te wees. Sommige finansiële maatskappye vereis dat jy voortgaan om te studeer en voor te berei as jy gelisensieer deur die voltooiing van hul onderwys- en opleidingsprogramme. Byvoorbeeld, sommige maatskappye vereis `n bykomende nege weke van opleiding leer hoe om behoorlik vooruitsig, ontwikkel jou besigheid bemarking plan en volledige ander stappe wat nodig is om op te staan ​​en loop so `n finansiële adviseur.

voortgesette Onderwys

Insluitend kollege onderwys, die bedrag van die tyd wat dit neem om `n volwaardige finansiële adviseur is sowat vyf jaar. Maar die studie en opvoeding stop nie by die punt van die adviseur word gelisensieer en begin die oprigting van sy besigheid. In plaas daarvan, finansiële adviseur opleiding is `n voortdurende proses. Baie finansiële dienste maatskappye bied lewensversekering produkte, byvoorbeeld, wat bykomende lisensiëring en opleiding vereis. Die meeste state vereis voortgesette onderwys sodra jy jou versekering te bekom. Die bestudering van `n suksesvolle finansiële adviseur geword is iets wat die meeste adviseurs moet verbind tot vir `n leeftyd.