Vereistes om `n Switserse bankrekening te open

Switserse banke, die agbare instellings bekend vir hul geheimhouding, anonimiteit en rykdom, het `n aantal veranderinge ondergaan het in die afgelope jaar. Die rykdom is nog ongeskonde, maar die geheim en anonimiteit het `n paar treffers in die afgelope jaar geneem, die jongste synde Switserland se ooreenkoms met die IRS rekening rekords van duisende Amerikaanse rekeninghouers openbaar. Maar, as jy nog belangstel in die opening van `n rekening in Switserland, is daar `n paar dinge wat jy moet weet.

Deposito bedrae verskil, afhangend van watter een van die land se 400 banke wat jy kies. Volgens James Nason, woordvoerder vir die Switserse Bankers Association, die meeste Switserse banke funksioneer as professionele batebestuur maatskappye. Hulle wil hê dat die geld belê vir jou, nie net vashou aan dit. Gevolglik is die gemiddelde bedrag van die betaling is ongeveer $ 250,000.

Voor `n Switserse bank vat jou geld, sal dit waarskynlik wil `n paar dinge oor jou te leer ken. Jy moet ten minste 18 jaar oud wees. Jy sal `n geldige paspoort, sal die verifiëring van adres, en die identifisering van enige begunstigdes van die rekening nodig het. Jy sal ook moet die rekening in persoon oop te maak, of `n finansiële diensmaatskappy daad in jou plek. Volgens Nason, kan jy nog steeds oop `n rekening met slegs nommer, maar die proses is dieselfde as `n naam van rekening, net duurder. Ook, genommer rekeninge rekords van ownership- boonste bestuur van die bank sal jou naam ken.

Die dae van Switserse banke as bewaarplekke vir onregmatig meevallers en fasiliteerders van geldwassery is verby. In bykomend tot persoonlike identifikasie, sal die bank dokumente vereis om te bewys jou ekonomiese agtergrond en `n bewys dat die geld gedeponeer is wettig verkry. Ongeveer 5 persent van rekening aansoeke elke jaar geweier weens vermeende bedrog.

Die vergelykende geheimhouding van Switserse banke met betrekking tot kwessies soos erfenis, egskeiding en litigasie is nog een van hul groot selling points, sê Nason, maar as `n Amerikaanse rekeninghouer dink sy Switserse bank sal hom beskerm teen die IRS, hy is verkeerd. Sedert 2001 het die Switserse banke is nodig al geld wat ontvang is van die Verenigde State en die name van die rekeninghouers om die IRS te rapporteer. Die enigste uitsondering op hierdie reël vereis dat die bank `n status van QI of "gekwalifiseerde tussenganger." Met `n QI bekom, kan die bank in stand te hou geheim, maar slegs indien dit voldoen aan streng regulasies. Een van daardie regulasies vereis Amerikaners hou rekeninge by hierdie instansies om hul identiteit aan die IRS te openbaar.