Mobile Banking Regulasies

Deur die jare heen, het daar `n aansienlike toename in die gebied van mobiele bank was. As tegnologiese ontwikkelings die weg gebaan vir `n maklike en multifunksionele selfoon, kan mense nou doen soveel dinge met hul selfone as met hul rekenaars. Om nie te praat, die toename in port en toegang maak mobiele bank `n lewensvatbare alternatief. Gevolglik, soos die aantal verbruikers wat gebruik mobiele bank verhoog, die federale regering is die instelling van regulasies om transaksies in toom te hou.

Inhalt

Vsa patriot act
Regulasies oor geldwassery
Beslegting van geskille en laste

VSA Patriot Act

Finansiële instellings wat betrokke is in die mobiele bank is verplig onder die VSA Patriot Act. Dit wil sê, die wet vereis dat banke en soortgelyke finansiële entiteite die verskaffing van mobiele bankdienste te identifiseer partye hulself rykdom van die diens en toegang behoorlik te soek. Dit is belangrik vir die finansiële instelling om akkuraat die identiteit van hul bestaande kliënte te bevestig. Verder wet vereis finansiële instellings om die veiligheid protokolle inisieer soos toetsvrae en PIN vir verifikasie. Die verandering van telefoonnommers en adresse moet ook in ag geneem word ten alle tye.

Regulasies oor Geldwassery

Sedert mobiele bank is swaar gemoeid met geld oordragte, internetbankdienste en ACH, dit is ook onderhewig aan geldwassery regulasies insluitend die bank geheimhouding Wet en Anti-Geldwassery Compliance Programme. Die Bank Geheimhouding Wet of BSA van 1970 vereis dat finansiële instellings en besighede om te monitor en te bewaar rekords wat `n verwysing vir kriminele aktiwiteite kan wees. Alle rekords nuttig vir ondersoeke in regulasies, belastingontduiking, terrorisme en ander kriminele aktiwiteite gehou moet word. Spesifiek, moet instellings met transaksies van meer as $ 10,000 vorm 8300 voltooi van die IRS en moet `n verslag van kontantbetalings te dien. Anti-geldwassery Inskiklikheidsprogram, aan die ander kant, vereis finansiële instellings om te voldoen aan die regering ondersoeke. Onder die wet, banke en soortgelyke entiteite behoort aan `n beampte in diens van transaksies toesig en sorg dat rekords in stand gehou word volgens die nakoming protokol van die regering. Verdagte aktiwiteite moet in ag geneem word en gerapporteer wanneer dit nodig geag word.

Beslegting van geskille en Laste

Beide finansiële instellings en mobiele diensverskaffers is verantwoordelik om hul laste te onderhandel en te bestuur toekenning risiko. Basies, moet elke party te verseker dat hul dienste is veilig. Byvoorbeeld, onder die wet, finansiële instellings behoort te behoorlik voltooi en naby transaksies insluitend uitreiking van kredietkaarte, OTM`s en ander finansiële transaksies. Mobile diensverskaffers, aan die ander kant, word geklassifiseer onder "beperkte aanspreeklikheid," dus het hulle geen spesifieke verpligting opsy, weg van die verskaffing van behoorlike mobiele dienste. Maar wanneer betrokke in mobiele bank, die wet poog om sekuriteit protokolle versoen in beide finansiële instellings en mobiele verskaffers. Mobile draers moet bedrog-opsporing prosedures gebruik om meer sekuriteit by te voeg.