Die eenvoudigste manier om `n 401k oorrol n IRA is bekend as `n direkte roll. Jy vul die papierwerk met jou IRA trustee en die kurator sluit uit jou 401k rekening en rol oor die fondse in jou IRA. As jy jou 401k sluit voor die opening van jou IRA, sal jy die verspreiding ontvang. Om belasting boetes te vermy, sal jy nodig het om die volle bedrag van die verspreiding in `n IRA rekening binne 60 dae te deponeer.
As jy `n direkte roll nie gedoen het nie, dan gaan jy nodig het om die verspreiding van die 401k en die belasting wat teruggehou rapporteer. Aangesien jy ook sal rapporteer `n ooreenstemmende bydrae tot die IRA, die gevolg is dat jy te veel belasting teruggehou sal hê. Vorm 1040 sal jou toelaat om die oortollige terughoudingsbelasting herstel.
Dit is vorm wat `n tradisionele IRA trustrekening vestig. Die vorm is pre-goedgekeur deur die IRS en net nodig het om die inligting oor die eienaar van die rekening en die trustee ingevul het. Die IRA word beskou gestig nadat beide partye afteken op die ooreenkoms, wat moet wees voor die vervaldatum van die belastingopgawes. Die trustee kan sy eie weergawe van hierdie vorm wat jy invul om die rekening te vestig het. In daardie geval, al is, die kurator sal die vorm in te dien namens u met die IRS.
Dit is die vorm wat jy sal ontvang wat toon verdelings en bydraes tot jou IRA. Dit lyk soortgelyk aan die W-2 verklaring dat jy aan die einde van die jaar van u werkgewer. Vir `n roll, sal jy wil om aandag te skenk aan Box 2, "Rollover Bydraes," wat die bedrag wat nodig in die IRA te maak aan belasting boetes te vermy toon. Die IRS ontvang ook afskrifte van hierdie vorm.
Moet Jy Rapporteer `n 401 (k) op die FAFSA?Die Beste 401 (k) RolloverWerknemer Stock Plan Prosedures om Rollover IRASHoekom Rollover n 401 (k) om `n IRA?Hoe om te onttrek `n 401k om te verhoed dat besig om geregtelik van `n huur eiendomAs ek rol oor My 401k In `n Roth IRA, hoe lank voor ek kan doen geld uit?Hoe om neem `n kontantuitkering Van `n Roll IRAWat is 401k Rol na Roth IRA Limits?401 (k) teen Aandele van StockWat is 401 (k) en 403B Rollover Reëls?Hoe om uit te Aftree Planne kontant na plasing van `n JobKan ek geld uit My 401K op die ouderdom van 55?Wat om te doen met 401 (k) by aftrede?Die beste maniere om te belêWat is die belastingimplikasies van `n Roll IRA?Die maksimum Bydraes vir `n 401 (k) & Roth IRA401k inligtingHoe om `n winsdeling Plan oordrag na `n IRADoen 401k Stock dividende te herbelê?Wat is die straf vir nie-betaling `n 401k Lening voor aftrede?Wat is `n persoonlike aftree-rekening?