Wat is `n rooi vlag vir Kredietkaarte?

Kredietkaart rooi vlae is tipes van rekening aktiwiteit wat algemeen gebeur as gevolg van bedrog. Byvoorbeeld, kan verdagte transaksies sluit in `n skielike string van aankope in `n toestand ver van die huis van die kaarthouer se, of selfs `n vreemde land of `n uitslag van online of in die winkel aankope vir duur goedere binne `n kort tyd. Rooi vlae ook van toepassing op kredietaansoeke, volgens die Buro vir Verbruikersbeskerming, omdat identiteit diewe dikwels oop nuwe rekeninge met inligting hul slagoffers. Banke en ander finansiële instellings kan verdagte transaksies of aansoeke stop wanneer hulle hierdie rooi vlae sien.

Rooi vlag reëls vir kredietkaarte dek `n wye verskeidenheid van finansiële entiteite. Die reëls is van toepassing op beide nasionale en staat banke, federale en nasionale spaargeld en lening verenigings, federale en nasionale krediet-unies en wedersydse spaar banke. Ander finansiële entiteite wat transaksie rekeninge te lewer aan verbruikers is ook onderhewig aan hierdie vereistes voldoen. Krediteure soos lening maatskappye, nut verskaffers en lening makelaars moet ook stappe doen om kliënte te beskerm teen bedrog.

Kredietkaarte is nie die enigste rekening tipes onderhewig aan monitering bedrog onder rooi vlag reëls. Lenings vir dinge soos huise en motors, selfoon rekeninge, nagaan en spaarrekeninge en nut rekeninge word al beskerm, net soos enige ander transaksies wat die identiteit van diefstal risiko dra, volgens die Buro vir Verbruikersbeskerming.

Verdagte transaksies met kredietkaarte of ander rekeninge is algemeen rooi vlae, maar finansiële instellings en ander gedek besighede moet kyk uit vir ander aanwysers. Dit sluit tipies gebruik van `n nuwe adres in plaas van die wat op die rekening of krediet verslae verbruiker se woning en die verskaffing van vreemde dokumente om nuwe rekeninge oop te maak. Verbruikers kan ook sneller rooi vlae deur die toevoeging van waarskuwings bedrog om hul krediet verslae deur die Experian, Equifax en TransUnion krediet buro.

Finansiële instellings en besighede wat onder die rooi vlag reëls moet aktiewe voorkoming van bedrog programme, volgens die Federal Trade Commission. Hul programme moet deel van hul gereelde sakepraktyke wees, en hulle moet planne oor hoe om te reageer op vermeende bedrog of diefstal van identiteit het. Byvoorbeeld, kan kredietkaart maatskappye vries rekeninge en noem hul kliënte te verifieer of verdagte aanklagte is geregverdig.