Hoe om `n American Express-Annuïteit Eis

American Express verskaf annuïteite via sy IDS Insurance filiaal vir baie jare. Op 1 Augustus 2005 het American Express getol sy versekering en belegging dienste as Prise Financial. Annuïteite met die American Express, RiverSource Life of IDS Life handelsmerke is nou gediens via Prise Financial. Aangesien alle annuïteite het `n gedefinieerde eienaar, beweer `n annuïteit is iets wat mens het net te doen het met die dood van `n geliefde. As begunstigde, die begrip van die stappe om die annuïteit kan die proses makliker te maak aanspraak.

Inhalt

Dinge wat jy nodig het

Wenke & waarskuwings

Dinge wat jy nodig het

Afskrif van annuïteit (of rekeningnommer)
Doodsertifikaat vir annuïtant

Bepaal wie die begunstigde van die annuïteit is. Annuïteite is versekeringsprodukte met `n naam van begunstigde. As sodanig, hulle slaag buite die memories proses en is nie onderhewig aan die wil of enige ander regsdokumente. Slegs die begunstigde kan die annuïteit te eis.
Ondersoek die beleid om te bepaal wat die sterftevoordeel van die polis is. Sommige annuïteite mag geen sterftevoordeel het, wat beteken dat daar is niks meer oor om te eis. Ander annuïteite mag `n moet "verbeterde doodsvoordeel," waarin die begunstigdes is geregtig om geld bo en behalwe dit wat oorbly oorblywende in die kontrak. Wetende dat hierdie inligting sal jou toelaat om `n beter gesprek met betrekking tot jou opsies het.
Ondersoek die beleid of ander rekords na finansiële adviseur die annuïteit eienaar se identifiseer. Dit is oor die algemeen makliker om te gaan met `n spesifieke persoon as met `n 800-nommer. As kontak inligting kan gevind word, kontak adviseur die oorledene se. Indien nie, kontak Prise direk by (800) 862-7919. Lig die maatskappy of adviseur wat die kliënt het gesterf. Dit sal die boedel nedersetting proses begin.

Versoek dat al die nodige dokumentasie aan u gepos word, en leer die plek waar dokumente aanlyn te vinde. Dit verseker dat jy al die nodige vorms, selfs as jy nie sekere vorme kan vind of probleme het druk of hulle aflaai. In die besonder, sal jy ten minste die versekering en Annuïteit doodseis Verklaring nodig.

Bepaal watter betaling opsies is beskikbaar. Afhangende van die tipe van annuïteit en die verhouding van die begunstigde, kan daar verskillende opsies wat beskikbaar is, insluitend die voortsetting van die annuïteit (indien gade), die ontvangs van `n enkelbedrag betaling en ontvangs van verskeie betalings.

Stuur die behoorlike dokumentasie saam met `n afskrif van die doodsertifikaat. Hou afskrifte van alle dokumente vir jou eie rekords.

Wenke & waarskuwings

Raadpleeg `n professionele behalwe die een wat die hantering van die boedel oor jou opsies om enige botsende belange te vermy.

Daar kan aansienlike belasting gevolge daarvan uit om `n annuïteit. Raadpleeg `n belasting professionele voor die keuse van `n uitbetaling opsie. Sodra gekies, `n paar keuses is onomkeerbaar.

Deel op sosiale netwerke:

Verwante