Banking Bedrog Wette

Misdadigers wat bedrog pleeg teen banke skend Titel 18 van die Verenigde State Kode, Afdeling 1344: Bank bedrog. Enigiemand wat `n bank direk defrauds of verkry enige geld of ander waardevolle artikels in die sorg van `n bank se deur valse voorwendsels is onderhewig aan `n boete van tot $ 1.000.000, gevangenisstraf vir tot 30 jaar, of beide. Tradisionele vorme van bank bedrog voort, en nuwes verskyn saam met die vooruitgang in tegnologie.

Die misbruik van tjeks vir kriminele doeleindes verskyn op verskeie maniere. Nagemaakte maatskappy tjeks, insluitend vals betaalstaat tjeks, geteken op wettige maatskappy rekeninge. In baie gevalle, sal die georganiseerde misdaad onskuldige dupes gebruik om die vervalste tjeks om hul rekeninge te deponeer. Hulle word gelok deur die belofte van die behoud van `n groot hoeveelheid na die draai oor die res van die kontant om die kriminele. Nog `n misdaad behels vervalsing handtekeninge en die verandering van die bedrag op outentieke tjeks maatskappy.

Check vliegeren is nog `n wydverspreide onwettige aktiwiteit. Vliegeren behels die oprigting van die beheer van rekeninge, met `n klein aanvanklike deposito, by verskeie banke en dan skryf tjeks vir groot hoeveelhede op elk van die rekeninge. Die eienaar rekening onttrek fondse na elke deposito en gaan voort om onvoldoende fondse tjeks aan die onttrekkings dek skryf. Meer uitgebreide weergawes van vliegeren bestaan. Check vliegeren neem voordeel van "float", wat is die bedrag geld in die Amerikaanse bankstelsel wat twee keer getel, vir `n kort tydperk, as gevolg van latency of vertragings in die verwerking van tjeks.

Misdadigers gebruik vals e-posse, genoem phishes, of webblaaie wat verskyn om wettige kommunikasie van banke. Die e-pos en webblaaie probeer om slagoffers te lok om hul persoonlike bankrekening inligting of risiko kansellasie van hul rekeninge te openbaar. Sommige van hierdie bedrieglike kommunikasie gebruik bekende bank logo`s in hul verpersoonlikings.

Dit is die praktyk van vals verkryging van fondse van `n outomatiese tellermasjien. Tydens nonbusiness uur, sal `n rekeninghouer `n OTM te gebruik om `n deposito vir sy rekening te maak. Die deposito koevert is leeg, maar die deponeerder rekords van die transaksie op die OTM in sommige dollar bedrag. Bank beleid kan kontantonttrekkings tot `n paar vaste bedrag. Die deponeerder ontvang dus kontant na deponering `n leë koevert. Hierdie soort van bedrog sal waarskynlik nie lei tot kriminele vervolging, maar dit kan die bank laat rekening hou met die persoon se kanselleer en die voorval by die krediet buro.