Geld-oordrag Regulasies

Banke oordra fondse elektronies met behulp van die Fedwire stelsel. Banke kan draad oordragte te dien 8:30-15:15 Maandag tot Vrydag, met die uitsondering van die federale vakansiedae. Die Fedwire stelsel bly oop elke dag vir `n bykomende 15 minute vir terugskrywings, en `n ekstra uur vir ander regstellings. Deelnemende banke `n bank nommer wat dien as `n merker om die oorgeplaas fondse direk opgedra. Tegnies, draad oordragte is onherroeplik. Terugskrywings tipies voorkom wanneer die stuur van bank bied onvolledige of gebrekkige inligting.

Die Geheimhouding Wet Bank sluit bepalings wat ontwerp is om op te spoor en te verhoed dat onwettige aktiwiteite, insluitend terrorisme en geldwassery. Banke vereis word om besonderhede, soos die naam en adres van beide die sender en ontvanger, voor magtig draad oordragte in te samel. Banke ook inligting oor die doel van die transaksie aan te teken. Die IRS, OCC en ander agentskappe is verantwoordelik vir die nakoming van die vereistes vir verslagdoening. Banke en individue kan boetes en ander wetlike straf vir nalatigheid of opsetlike nie-nakoming van die Geheimhouding Wet Bank in die gesig staar.

Die Kantoor van Buitelandse bates Beheer dwing ekonomiese sanksies teen lande en individue. OFAC het jurisdiksie oor internasionale draad oordragte. Die OFAC dateer gereeld die lys van lande onderhewig aan sanksies wat beperk of verbied geld oordragte, wat as van 2015 ingesluit Iran en Noord-Korea. Opgedateer inligting oor hierdie sanksies kan gevind word by die Amerikaanse Departement van die webwerf Tesourie. OFAC het die gesag om oorgedra fondse wat gekoppel is aan verdagte transaksies te vries en kan so `n aksie om te verhoed dat geld vloei na `n beboet land, of as `n party wat betrokke is, is ingesluit op OFACs lys van bekende terroriste neem. OFACs gesag is afgelei van beide die bank geheimhouding Wet en die Patriot Act.

Bank deposito`s, insluitende draad oordragte, is onderhewig aan Regulasie CC - Beskikbaarheid Wet die Fonds se. Die wet verhoed banke of finansiële instellings van plasing hou op fondse ontvang deur draad oordragte. Elektroniese betalings deurgegaan Automated Clearing Huise is ook onderhewig aan dieselfde reëls. Maar die IRS en ander federale agentskappe het die mag om toegang tot elektronies oorgedra fondse wat gekoppel is aan kriminele aktiwiteite vries.