Hoe om te doen n In-Kind Distribution Met `n RMD

Sodra jy die ouderdom bereik 70 1/2, die IRS vereis dat jy begin om minimum verdelings, bekend as vereiste minimum Uitkerings of RMDs, uit jou Tradisionele IRA. Maar jy nie # 039-t nodig het om enige beleggings te likwideer wanneer jy jou RMD neem. In plaas daarvan, kan jy reël met jou makelaar om bates oor te dra "in natura" om `n belasbare makelaars rekening. Jou makelaar sal `n billike markwaarde toewys as van die datum van die verspreiding (dit wil sê, die oordrag van bates van die IRA om die makelaars rekening) en reik `n Vorm 1099-R wat die markwaarde van die verspreiding vir jou belastingopgawe.

Inhalt

Dinge wat jy nodig het

Neem jou vereiste minimum verspreiding in natura

Wenke waarskuwings

Dinge wat jy nodig het

Mees onlangse verklaring van jou IRA bewaarder (stel maatskappy)
Makelaar # 039-s telefoonnommer
Belasbare makelaars rekening
Jou makelaar maatskappy # 039-s IRA verspreiding versoekvorm
potlood
sakrekenaar

Neem jou vereiste minimum verspreiding in natura

Open `n belasbare makelaars rekening met dieselfde stel maatskappy wat jou IRA hou as jy nie reeds een het.
Bel jou stel maatskappy en vra om jou vereiste minimum verspreiding vir hierdie kalenderjaar te bevestig. Die meeste makelaarsfirmas sal hierdie inligting geredelik byderhand, veral as jy jou IRA met hulle gehad het vir baie jare.
Gaan jou verklaring en sien watter belegging wat jy wil gebruik vir die verspreiding. Solank as wat die belegging waarde op die datum van oordrag is gelyk aan of groter as jou RMD sal jou verspreiding vereiste voldoen word. Hou in gedagte dat jy aandele in inkremente van een en verbande kan oordra in inkremente van $ 1,000 van sigwaarde. Jy kan ook breek beleggings en hou aandele in beide rekeninge.

Jy kan breek beleggings.

Aflaai en druk jou makelaar # 039-s IRA verspreiding vorm. Die meeste vorms van hierdie tipe sal insluit `n gebied waar jy jou makelaar kan opdrag gee om jou verspreiding te maak "in natura," lys van die naam en nommer van die aandele wat jy wil hê oorgedra. Maak seker dat jy die rekeningnommer sluit vir jou belasbare makelaars rekening.

Voltooi enige belasting-weerhouding verkiesing op die verspreiding vorm. Jy sal tipies kies om nie belasting teruggehou vir `n in-soort oordrag, aangesien slegs kontant kan weerhou word vir belasting doeleindes. As jy wil om belasting te weerhou het, sal jy óf nodig het om kontant reeds gebruik in die rekening of opdrag gee jou makelaar om aandele te verkoop vir hierdie doel.

Gee jou makelaar drie tot vyf dae vanaf die ontvangs van jou verspreiding vorm om die verspreiding van jou IRA te voltooi. Opvolg as jy nie die oorgeplaas aandele in jou belasbare rekening binne sewe werksdae sien.

Vra jou makelaars om die koste basis van die oorgeplaas aandele op te dateer. Jou makelaar moet hierdie inligting as `n saak van die kursus verskaf, maar maak seker dat jy dit moet vir toekomstige belasting doeleindes.

Wenke waarskuwings

Jy kan in staat wees om alles wat jy aanlyn hoef te doen, óf per e-pos instruksies of deur die voltooiing van `n aanlyn IRA verspreiding vorm.
`N mate van "wikkel kamer" in die geval van jou aandele verloor markwaarde tussen jou verspreiding versoek en die werklike oordrag datum.

Selfs al is jy dalk die oorgeplaas aandele in jou IRA vir die jaar gehou, in gedagte hou dat die aandele in jou belasbare rekening begin `n nuwe beheermaatskappy tydperk vanaf die datum van oordrag. Jy sal wil hê om hulle te hou vir ten minste een jaar en een dag na `n lang termyn hou tydperk vas te stel, sodat jy kan neem voordeel van die laer langtermyn kapitaalwinsbelasting koers wanneer jy besluit om te verkoop.

Foto Credit belegging beeld deur Kit Wai Chan uit Fotolia.com `n legkaart beeld deur Pavel Bernshtam van Fotolia.com

Deel op sosiale netwerke:

Verwante