Hoe om `n lewensversekeringspolis Oordrag

`N Lewe versekeringspolis is `n verband op die individu se lewe. Soos enige verband, kan die eienaar eienaarskap oor te dra na `n ander entiteit. Met lewensversekering, beleid transaksies is eenvoudig om uit te voer, maar die wet plaas `n aantal beperkings op wat oordragte is toelaatbaar en onder watter omstandighede. Hierdie reëls en beperkings geroep "oordra-vir-waarde-reëls," en beleid eienaars moet hulle verstaan voordat die oordrag van die lewe versekeringspolisse.

Hersien oordrag-vir-waarde (Tfv) reëls, wat die omstandighede waaronder `n lewe versekeringspolis betaal `n belastingvrye doodsvoordeel beperk. `N Opsomming van Tfv reëls is beskikbaar by webtuistes soos Britannica.com (sien die artikel Resources). Die verkoop of oordrag van `n lewe versekeringspolis kan lei tot `n belasbare transaksie aan die oorspronklike eienaar beleid. Dit kan ook lei tot die uiteindelike belasting van die normaalweg belastingvry sterftevoordeel aan die beleid begunstigde. As jy Tfv reëls nie ten volle begryp, te hersien hulle met `n ervare lewensversekering agent, rekenmeester of prokureur gelisensieer is om te oefen in jou toestand.
Kontak jou agent of die maatskappy wat dit uitreik dat jy die beleid verkoop en verduidelik wat jy graag wil doen.
Teken die nodige papierwerk. Die agent of maatskappy mag hê jy teken `n verandering in beleid vorm of `n oordrag van eienaarskap vorm. Jy sal nodig hê om jou polisnommer asook identifikasie inligting van die nuwe eienaar weet. Jy kan gevra word om `n bekendmaking vorm beskrywing van Tfv reëls onderteken, sowel.
Maak seker dat jy bevestiging van die verandering van die versekeringsmaatskappy ontvang. Jy moet `n brief of e-pos bevestig dat die verandering is voltooi ontvang.

Deel op sosiale netwerke:

Verwante