Hoe om Begunstigdes vir Jou Finansiële Rekeninge Wys

Elke jaar miljoene dollars van persoonlike bates word onderhewig aan die memories proses wanneer hul eienaars verbygaan sonder vermelding van begunstigdes. Memories, `n duur en onnodige proses, kan maklik voorkom word deur die spesifiseer van `n begunstigde vir jou rekeninge. Aanwysing van begunstigdes is relatief vinnig en maklik, en nie `n omvattende boedelplan vereis.

Besluit wie jy `n begunstigde op jou rekeninge te wees. Dit kan `n vriend of familielid, u gade of beduidende ander of `n liefdadigheid organization.You kan noem verskillende begunstigdes vir verskillende rekeninge wees. Daar is min of geen beperking op wat jy kan kies om jou geld of bates ontvang sodra jy weg is.
Kontak elk van jou finansiële instellings waar jy bates besit en hulle in kennis te stel dat u `n begunstigde op jou rekening by te voeg. Jy word versoek om dit te doen wanneer jy annuïteite of lewensversekering te koop om die beleid of kontrak te vestig.
Voltooi die begunstigde benaming vorm wat jou banke en makelaars of beleggingsondernemingen voorsien aan u en terug te bring vir elke rekening. Dit mag nodig wees om die datum van geboorte en Social Security nommer vir elke begunstigde verskaf. As jou beneficary is `n organisasie, sal jy nodig het om die belasting ID nommer verskaf.

Spesifiseer sekondêre en tersiêre begunstigdes indien nodig. Dit bied jou met `n back-up begunstigde as jou primêre begunstigde sterf of jy nie meer wil jou bate of rekening te verlaat op hierdie party.

Gaan jou volgende stelling vir elke rekening en bate wat jy besit om te verseker dat jou nuwe begunstigde korrek aangedui op die rekening. Dit sal effektief hierdie rekeninge "betaalbaar by dood" rekeninge maak, gee die begunstigde toegang tot die rekening na jou dood.

Deel op sosiale netwerke:

Verwante