fondse uit `n tradisionele IRA oordrag na `n Roth IRA kan jy kos in vroeë onttrekking fooie en natuurlik enige bykomende bydraes wat jy maak om die Roth sal nie belastingaftrekbaar wees. Daar is egter upsides om die omskakeling na `n Roth IRA vir sekere mense. In hierdie artikel sal jou lei in die besluit of oor te dra na `n Roth IRA.
Oorweeg jou belastingkategorie. As jy `n relatief jong, maak `n klomp geld en belê in `n paar aandele wat neus-duik, maar nog steeds die kans vir `n sterk herstel, rollende tradisionele jou IRA in `n Roth is `n goeie idee. Ook skat wat jy sal verdien en wat jou belastingkategorie sal wees wanneer jy aftree om te bepaal wanneer dit die beste tyd vir jou om belasting te betaal op jou belegging verdienste. Jy kan nie verhoed dat die betaling van belasting op jou inkomste, maar met die beplanning van jou kan die bedrag wat jy betaal die minimum te beperk.
Kyk na jou voorraad portefeulje. Veronderstel jy het voorraad wat was oorspronklik $ 20 per aandeel en het gesink tot $ 2 per aandeel. Jy voel dat die voorraad is die moeite werd om die behoud van want jy is seker dit sal tydren. Dra dit afgeskryf aandele aan jou nuwe Roth IRA. Jy sal hê om die belasting te betaal op die huidige waarde van die aandele, maar dan wanneer hulle waarde te kry in die Roth jy gewen # x2019-t skuld niks meer, as inkomste gegenereer in die Roth is belastingvry.
Vind `n bewaarder wat jou Roth IRA beleggings sal hanteer. Dit kan `n makelaars, onderlinge fonds of `n selfgerigte Roth IRA waar jy jou beleggings kan lei in die internet baie beleggings soos Real Estate wees. Jy sal nodig hê om die papierwerk te dra in `n Roth IRA voltooi.
Weet die sperdatums vir die voltooiing van `n omskakeling na `n Roth IRA: 31 Desember vir die huidige belasting en kalender jaar. Maak seker dat jy toelaat dat genoeg tyd om die nodige papierwerk voor die sperdatum te voltooi.
Soek advies van `n finansiële adviseur en rekenmeester oor jou individuele situasie. Maak seker dat dit in jou beste belang oor te dra na `n Roth IRA. Ontmoet met jou adviseurs gereeld as jou omstandighede kan met verloop van tyd verander en jy mag hê om aan te pas by die behoorlike aftreeplan vir jou nuwe situasie te vind.
Maak `n 401 (k) bydrae Verminder Belasbare Inkomste?Oor 401K om Roth IRA Gesprek ReëlsMoet ek ophou Dra by My Roth IRA?Roth 403B ReëlsIs Roth IRA Dividende Belasbare?Roth IRA maandelikse bydraes teen EnkelbedragHoeveel in belasting sal ek betaal as ek skakel na `n Roth IRA?As ek rol oor My 401k In `n Roth IRA, hoe lank voor ek kan doen geld uit?Hoe om `n Roth Ira rekening BerekenBelasting vir `n IRA BegunstigdeMoet jy moet werk by te dra tot `n Roth IRA?401 (k) na belasting bydrae LimitsWat is 401k Rol na Roth IRA Limits?Kan ek `n Roth IRA bydrae Nadat ek File My Inkomstebelastingopgawe?Hoe om Fondse van een IRA na `n anderDie beste maniere om te belêBelasting op `n enkelbedrag AftredeWat is die belastingimplikasies van `n Roll IRA?Hoe om `n Nondeductible IRA skakel na `n RothHoeveel kan ek bydra tot `n Roth IRA Jaarliks?Die maksimum Bydraes vir `n 401 (k) & Roth IRA