Wat is die belastingimplikasies van `n Roll IRA?

`N IRA roll gewoonlik is `n oordrag van fondse direk van die een-belasting uitgestelde aftrede spaar plan, soos `n werkgewer-geborgde 401k, na `n ander gekwalifiseerde-belasting uitgestelde aftreeplan, soos `n individuele aftree-rekening (IRA). Sulke rollovers, sê finansiële webwerf die Phoenix Maatskappye, is belastingvry transaksies. Maar daar is `n paar soorte IRA rollovers wat belasting gevolge hê.

Inhalt

Potensiële probleme
Weerhouding gebraai
Make-up verpligte
Roth rollovers

potensiële probleme

Belastinggevolge kan optree as jy doen wat `n indirekte roll genoem, beweer die Phoenix webwerf. In `n indirekte roll, is die verspreiding betaal vir jou en jy het tot 60 dae na daardie uitkering in jou roll aftree-rekening te sit.

weerhouding gebraai

`N belasting komplikasie ontstaan omdat die verspreiding betaal word om jou eerder as direk aan jou roll aftree-rekening. Wanneer `n verspreiding betaal vir jou, moet die fidusiêre 20 persent weerhou vir inkomstebelasting, ongeag van jou voorneme om die geld in `n ander IRA sit. Dus sal net jy 80 persent van jou verspreiding te kry om oor te rol.

Make-up Verpligte

Belasting op jou indirekte roll vermy, moet jy make-up die 20 persent weerhouding van ander fondse na die roll binne die 60-dae tyd venster te voltooi. Andersins, sal die hele verspreiding as belasbare inkomste behandel word, sê die Phoenix webwerf.

Roth rollovers

As jy beplan om `n roll van `n 401k plan of tradisionele IRA om `n Roth IRA, sal jy belasting gevolge in die gesig staar, sê die webwerf IRA Rollover Reëls. Tradisionele IRAS en 401k planne te gebruik voor-belasting dollars, terwyl Roth IRAS gebruik na-belasting dollars. Jy moet belasting te betaal op die verspreiding van die 401k of tradisionele IRA selfs as jy direk oor deurlopende aan die Roth IRA. Maar sodra jou fondse is in die Roth IRA, sal jou aftreespaargeld belastingvrye groei.

Deel op sosiale netwerke:

Verwante