Hoe om te rol oor Geld uit die Edward Jones Eenvoudige IRA

Edward Jones Investments bied bewaringsdienste vir eenvoudige IRA planne, wat werkgewer-geborgde aftreespaargeld planne is. EENVOUDIGE IRAS is geskep deur klein werkgewers met minder as 100 werknemers wat wil aftreespaargeld te bied, maar wil nie oormatige papierwerk of administratiewe koste. In die SIMPLE IRA, die werkgewer kan werknemers om-salaris verminder bydraes direk aan `n IRA. Werkgewers kan ook bydraes met 100 persent van die IRA bates onmiddellik gevestigde, wat beteken besit deur die werknemer te maak. Wanneer indiensneming beëindig, daar is `n paar opsies vir die rollende oor die SIMPLE IRA.

Inhalt

Dinge wat jy nodig het

Wenke & waarskuwings

Dinge wat jy nodig het

EENVOUDIGE IRA verklaring

Bel Edward Jones, die SIMPLE IRA bewaarder, by die kliëntediens nommer wat verskaf word op die verklaring. Vra die verteenwoordiger wanneer die IRA gestig. Versoek SIMPLE IRA roll papierwerk om jou adres van rekord gestuur word.
Bereken of jy die twee-jaar tydperk reël wat deur die Internal Revenue Service (IRS) te voldoen. Die tydperk van twee jaar begin op die datum wanneer jy die eerste keer deelgeneem het in die SIMPLE IRA program, ongeag of jy of jou werkgewer bydraes gemaak. As jy nie die eenvoudige IRA vir ten minste twee jaar gehad het, sal jy nodig het om die geld rol in `n ander eenvoudige IRA plan. As jy aan die twee-jaar vereiste, kan jy rol die SIMPLE IRA in `n roll IRA.
Skryf in `n eenvoudige IRA plan met jou nuwe werkgewer of open `n nuwe roll IRA met `n IRA bewaarder van jou keuse. Gaan met banke of makelaarsfirmas vir roll IRA opsies en die opening van `n rekening.
Voorlê IRA roll papierwerk om Edward Jones vir `n direkte roll. `N Direkte roll beweeg die bates direk vanaf Edward Jones aan die nuwe IRA bewaarder in `n belasting-vrye uitruil.

Wenke & waarskuwings

As jy nie die twee-jaar tydperk reël te voldoen, kan jy in stand te hou die SIMPLE IRA by Edward Jones totdat jy doen en rol dit dan oor na `n nuwe IRA. Dit is `n opsie vir diegene wat `n latere werk te kry met werkgewers wat nie maklik IRA planne bied.

`N poging om `n eenvoudige IRA dat die twee-jaar tydperk vereiste resultate nie aan in `n belasbare verspreiding van die eenvoudige IRA en moontlik `n oormaat bydrae tot `n IRA oorrol. Boetes kan ook aansoek doen.

Deel op sosiale netwerke:

Verwante