Definisie van Portefeuljebestuur

A portefeuljebestuurder kies `n kombinasie van bates wat die kliënt se risiko toleransie met belegging doelwitte en doelstellings balanseer. Portefeuljebestuurders werk om die optimum opbrengs gegewe die bedrag van aanvaarbare risiko te bereik.

Portefeuljebestuur kan aktief of passief wees. Aktiewe portefeuljebestuur behels die ontleding van sekuriteite en die maak van gereelde ambagte (aankope of verkope). In passiewe portefeuljebestuur, die belegger koop `n belegging wat sekuriteite nie direk deur die belegger gekies, soos `n indeks onderlinge fonds, wat ontwerp is om prestasie mark weerspieël hou.

`N doeltreffend bestuurde portefeulje van bates sal aan die belegger se belegging doelwitte en doelstellings. Byvoorbeeld, kan `n bejaarde man begeer batebeskerming, so die portefeuljebestuurder sal belê in konserwatiewe, laerisiko-effekte. Aan die ander kant, kan `n afgetrede paartjie huidige inkomste nodig, wat veroorsaak dat die bestuurder aan-inkomste die vervaardiging van sekuriteite te koop soos effekte. Jonger beleggers kan meer aggressief, hoë-risiko beleggings in hul portefeulje te hou as gevolg van hulle langer tydhorison.