Hoe om maatstafindeks Skep vir `n gebalanseerde Aftreefonds

`N Gebalanseerde aftreefonds verwys na `n portefeulje van aandele of effektetrusts wat belê in ten minste twee breë bateklasse of tipes sekuriteit, geanker om aandele en effekte. Ander bateklasse kan by die mengsel gevoeg word en dit kan verder verfyn word om breër diversifisering of ander belegging doelwitte te bereik. Ongeag, sal die persentasie van portefeulje bates aan elke bateklas toegeken wissel op grond van doelwitte en doelstellings `n belegger se belegging tydhorison en verdraagsaamheid vir risiko. Om doeltreffend te wees, `n maatstaf-indeks het tot hierdie bateklasse by die toepaslike persentasie toekennings dop met verloop van tyd.

Inhalt

Dinge wat jy nodig het

Wenke & waarskuwings

Dinge wat jy nodig het

Gebalanseerde aftreefonds bateklasse en toekenning persentasies
S&P 500-indeks 2010 totale opbrengs prestasie
Barclays Aggregate Bond Index 2010 totale opbrengs prestasie

Identifiseer die bateklasse en sekuriteite wat die gebalanseerde aftreefonds. `N Algemene aftrede strategie is om te vertrou op beleggings in aandele en effekte.
Vestig die persentasie van netto bates belê in elke bateklas. Byvoorbeeld, een aftreefonds strategie bepleit vir individue wat vandag tussen die ouderdomme van 54 en 58 wat van plan is om af te tree in die jaar 2020 is `n portefeulje toekenning bestaan uit aandele en effekte te neem, met 66 persent belê in aandele en 34 persent in verbande. As die individu nader aftrede, sal die klem verskuif ten gunste van effekte.
Kies die sekuriteite mark indekse wat die beste weerspieël die aftree portefeulje se bateklasse en tipes sekuriteit en hul totale opbrengs prestasie getalle te kry vir die toepassing tyd interval. die S&P 500-indeks meet die totale opbrengs prestasie van 500 groot kapitalisasie Amerikaanse aandele. Dit word dikwels gebruik as `n plaasvervanger vir die totale mark in die VSA, want dit beslaan sowat 75 persent van Amerikaanse aandele. In `n soortgelyke wyse, die Barclays Amerikaanse Aggregate Bond Index is `n breë-gebaseerde band maatstaf gebruik word om die totale opbrengs prestasie van Amerikaanse effekte te meet. Dit bestaan uit `n belegging graad Amerikaanse dollar gedenomineerde effekte, insluitend Amerikaanse regering, korporatiewe en verband-gesteunde sekuriteite.

Bereken die maatstaf-indeks, die gebruik van die S&P500-indeks en Barclays Aggregate Bond Index. `N gemengde maatstaf-indeks vir 2010-kalenderjaar te bou, neem die prestasie van elke indeks en gewig dit op `n 66 persent / 34 persent basis. die S&P 500-indeks het 12,78 persent in 2010, terwyl die Barclays-indeks `n totale opbrengs van 6.5 persent geproduseer.

Bereken `n maatstaf-indeks vir 2010 weerspieël `n gemengde terugkeer soos volg: 12,76 persent vermenigvuldig met 66 persent plus 6,5 persent vermenigvuldig met 34 persent. Die gevolglike maatstaf-indeks terugkeer is 10,6 persent (8,4 persent 2,2 persent). Dit is die maatstaf vir 2010 waarteen die gebalanseerde aftreefonds moet vergelyk word vir relatiewe prestasie evalueringsdoeleindes.

Wenke & waarskuwings

Bykomende indekse moet bygevoeg word om enige bykomende bateklasse wat die gebalanseerde aftreefonds bestaan, in die toepaslike persentasies weerspieël.
Na die eerste jaar en elke jaar daarna, moet die maatstaf-indeks word opgedateer om die nuutste beskikbare data weerspieël. Dit geld sowel vir die gebalanseerde aftreefonds se batetoewysing indeks prestasie resultate.

`N Beduidende variasie in enige gegewe jaar tussen die bereik van die gebalanseerde aftreefonds resultate en dié van die maatstaf-indeks kan `n moontlike berekeningsfout stel. Double check resultate deur herbereken die maatstaf-indeks.

Deel op sosiale netwerke:

Verwante