403 (B) Rollover Reëls

A 403 (b) plan maak voorsiening aftrede opsies vir ministers, sekere openbare skool werknemers en belastingvrye organisasies. Die plan kom in drie vorme belasting beskutte en belasting uitgestelde annuïteit rekeninge wat deur versekeringsmaatskappye, vryheid rekeninge beperk tot gereguleerde belegging maatskappye, soos onderlinge fondse, en aftree-inkomste rekeninge wat annuïteit of onderlinge fonds beleggings opsies toelaat. 403 (b) rekeninge kan rol oor in ander beleggingsmediums, maar sekere regering reëls geld. `N verkeerde roll tot gevolg sal hê in die regering belasting boetes.


Inhalt


Sestig dae reël

  • In die meeste gevalle moet `n 403 (b) roll plaasvind deur die 60 dae vanaf die datum van die plan deelnemer ontvang die verspreiding. Volgens Investopedia, "Verspreiding van `n 403 (b) rekening is onderhewig aan `n verpligte federale weerhouding van 20 persent as die verspreiding oorskry $ 200 vir die jaar en is `n kwalifiserende roll verspreiding." (Sien Verwysings 1) `n geskikte roll vind plaas wanneer `n werknemer met `n 403 (b) plan beëindig diens by `n werkgewer en neem die bates aan `n nuwe werkgewer. In die meeste gevalle dit gebeur in die vorm van `n direkte roll bestuur deur die plan administrateur.

uitsondering swaarkry


  • Volgens die IRS, "Die IRS kan die 60-dag roll tydperk afstand doen indien die versuim om so `n vereiste afstand te doen teen ekwiteit of goeie gewete, insluitend gevalle van ongevalle, ramp, of ander gebeure buite die redelike beheer van `n individu sal wees." (Sien 2 Verwysings) Ten einde hierdie swaarkry ontvang, moet die plan deelnemer vul `n swaarkry vorm beskikbaar by die IRS en betaal `n aansoek fooi van $ 90.

Bevrore deposito reël

  • In die geval van `n bank of finansiële instelling mislukking of die staat waar die bank woon het `n beperkte rekening onttrekkings, dan is die 60-dag reël verleng kan word vir `n onbepaalde tyd die rekening bly gevries.

Van 403 (b) om 403 (b)

  • Rollende oor van een 403 (b) rekening na `n ander volg `n baie spesifieke reël. As die verspreiding bevat pre-belasting en na belasting bydraes, dan die roll geld kry behandel as pre-belasting bedrae. Met ander woorde, as `n plan deelnemer het beide voor- en na-belasting bydraes en net rolle oor `n gedeelte van die verspreiding gelyk aan die pre-belasting bedrag, dan die deelnemer hoef nie die oorblywende verspreiding as inkomste as gevolg van die verklaar voorheen betaal belasting.

Van 403 (b) om 401 (k)

  • 403 (b) planne kan omrol in tradisionele Individuele Aftree rekeninge (IRAS), 401 (k) planne, Roth IRAS en tradisioneel Werknemer Pensioene (September) IRA-rekeninge. Hulle kan nie rol oor in `n eenvoudige IRA rekening. Die IRS state, " `N eenvoudige IRA plan is `n IRA-plan wat klein werkgewers gee `n vereenvoudigde metode om bydraes na aftrede hul werknemers en hul eie aftrede te maak."

Deel op sosiale netwerke:

Verwante
Roth 403B ReëlsRoth 403B Reëls
Vroeë onttrekking van `n 401 (k) in EgskeidingVroeë onttrekking van `n 401 (k) in Egskeiding
As ek rol oor My 401k In `n Roth IRA, hoe lank voor ek kan doen geld uit?As ek rol oor My 401k In `n Roth IRA, hoe lank voor ek kan doen geld uit?
As `n Selfstandige ondernemer Hoeveel kan ek bydra tot `n September aftree-rekening?As `n Selfstandige ondernemer Hoeveel kan ek bydra tot `n September aftree-rekening?
Hoe om kontant uit winsdeling StrawweHoe om kontant uit winsdeling Strawwe
Eienskappe van `n annuïteitEienskappe van `n annuïteit
Hoe om neem `n kontantuitkering Van `n Roll IRAHoe om neem `n kontantuitkering Van `n Roll IRA
Is Sterftevoordele Van `n Maatskappy Aftreeplan Belasbare?Is Sterftevoordele Van `n Maatskappy Aftreeplan Belasbare?
Wat is 401 (k) en 403B Rollover Reëls?Wat is 401 (k) en 403B Rollover Reëls?
Wat om te doen met geld in `n 403b Aftreeplan wanneer jy `n JobWat om te doen met geld in `n 403b Aftreeplan wanneer jy `n Job
» » 403 (B) Rollover Reëls
© 2018 afhow.win